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【2024年防范非法集資宣傳月】守住錢袋子 護(hù)好幸福家

日期:2024-06-19  來源:  作者:   瀏覽次數(shù):

守住錢袋子

護(hù)好幸福家

防范非法集資宣傳月

6月是全國“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”防范非法集資宣傳月。為加大防范非法集資宣傳力度,提升人民群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),保障人民群眾合法經(jīng)濟(jì)利益,維護(hù)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序,優(yōu)化法治營商環(huán)境。溫馨提示您和您的家人,主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn),自覺抵制、遠(yuǎn)離非法集資。

一起來學(xué)習(xí)

防范非法集資知識(shí)!

1

什么是非法集資?

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

2

非法集資基本特征

非法集資行為需同時(shí)具備三要件:一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”,即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”,即利誘性;三是“向不特定對(duì)象吸收資金”,即社會(huì)性。

3

非法集資活動(dòng)有哪些

常見種類和形式?

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看,主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類,主要表現(xiàn)有以下幾種形式:

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;

3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;

4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資;

6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資;

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資;

8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資;

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

4

非法集資常見手段

許諾高額回報(bào)

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾還本付息或給予其他回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息或回報(bào),待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過注冊(cè)貌似合法經(jīng)營的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項(xiàng)目,有的經(jīng)常組織免費(fèi)旅游、考察等,騙取社會(huì)公眾信任。

虛假宣傳造勢

不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái),在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,制造虛假聲勢。

利用親情誘騙

有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業(yè)績,甚至采取類似傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關(guān)系,編造自己獲得高額回報(bào)的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

5

非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)

有什么危害?

非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。

一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。

二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定,嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題,嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范

防范要點(diǎn)

四看 三思 等一夜

四看

一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得國家金融管理部門的金融業(yè)務(wù)許可。

二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。

三看經(jīng)營模式,有沒有實(shí)體項(xiàng)目,項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。

四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

三思

一思自己是否真正了解該公司、產(chǎn)品及市場行情。

二思高額盈利是否符合市場規(guī)律。

三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否能夠承受本金全額虧損的后果。

等一夜

遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要防止頭腦發(fā)熱,先征求家人的意見,過一夜再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。 

規(guī)避非法集資陷阱的

“三要、三不要”

01要理性,不要僥幸

天上不會(huì)掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線,想想自己懂不懂,比比風(fēng)險(xiǎn)大不大,看看收益水平合不合實(shí)際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!

02要穩(wěn)健,不要冒險(xiǎn)

高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評(píng)估自身承受能力,審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿,不冒險(xiǎn)投資!

03要警惕,不要盲目

“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個(gè)心眼兒,絕不要聽風(fēng)就是雨,盲目“隨大流”投資!

深銀安協(xié)

提醒大眾:

“天上不會(huì)掉餡餅,非法集資是陷阱?!毕M蠹叶寄苊靼追欠Y的表現(xiàn)和危害,不斷提高對(duì)非法集資行為的防范意識(shí)和辨識(shí)能力,樹立正確理財(cái)觀念,警惕非法集資陷阱。守住錢袋子,護(hù)好幸福家!

拒絕高利誘惑

遠(yuǎn)離非法集資

守住錢袋子

護(hù)好幸福家

讓我們一起行動(dòng)起來!